Scarica da qui i moduli per contribuzione, anticipazione, riscatti, trasferimenti ...

Comparto Bilanciato

Finalità  della  gestione:  gestione  bilanciata  obbligazionaria  a  rischio  contenuto,  finalizzata  a preservare il valore degli investimenti con l’obiettivo di fornire a scadenza un rendimento superiore a quello  del  Tfr.  Rivalutazione  del  capitale  investito  rispondendo  alle  esigenze  di  un  soggetto  che privilegia  investimenti  volti  a  favorire  la  stabilità  del  capitale  e  dei  risultati  accettando  un grado di rischio  medio basso.  

Orizzonte  temporale  dell’aderente:  In  considerazione  delle  caratteristiche  di  investimento,  il comparto  risponde  alle  esigenze  di  un  lavoratore  che  ha  davanti  a  sé  almeno  5  anni  di  attività lavorativa.  

Grado di rischio: medio-basso  

Politica di investimento: il comparto è strutturato su tre linee di investimento: Linea Sicura (pari al 20%  delle  risorse  del  comparto),  Linea  Bilanciata  (pari  al  60%  delle  risorse  del  comparto) e su una Linea Dinamica (pari al 20% delle risorse del comparto).

Politica di gestione:  il patrimonio del comparto  è  distribuito  tra  le  tre  linee  caratterizzate  da  diverse  politiche  di  investimento  legate  ai  benchmark,  al  fine  di  ottenere  una  ripartizione  dell’investimento  per  l’80%  circa  in  strumenti  finanziari  di  natura  obbligazionaria  e  per  il  restante  20%  circa  in  strumenti  finanziari  di  natura azionaria, scelti per il 51% del patrimonio secondo logiche "etiche" (gli investimenti saranno scelti tra i componenti dell’indice “etico” DJ Substainability World)

Benchmark:

14% JP Morgan EGBI Investment Grade Total Return all mats. in euro
45% JP Morgan Hedged ECU Unit GBI Global  in euro
20% BarCapEuroAgg Corporate Index Value Total Return in euro
21% DJ Sustainability WORLD Net Return in dollariUsa

Gestori finanziari:

Eurizon capital SGR S.p.A.
Anima SGR S.p.A.
Amundi SA
HSBC Global Asset Management (France)
State Street Global Advisors Ltd
 


 

AREA RISERVATA ISCRITTI